• ETF知識
  • 基金知識
何謂 ETF?
  • 一種開放式基金,像普通股票一樣在證券交易所於交易時段買賣
  • 一籃子證券,包括股票、債券或其他資產,例如商品
  • 一個ETF的資產組合通常旨在追踪某個指數或涉及某資產類別的表現
  • ETF為投資者提供許多優點,如多元化、高流動性、低收費、高靈活性、和高透明度。
進一步了解ETF

基金投資基礎知識

基金是由專業基金經理管理的集成投資。基金經理代表投資目標相若的投資者進行投資活動。基金目標列明了相關基金的投資目標,而基金策略則指導投資者如何進行投資以實現基金目標。

依據不同的投資目標,基金的投資組合可能包含股票、債券、現金、其他基金或交易所買賣基金 (ETF)。

基金投資具有許多優點,包括專業的資金管理,以及可提供覆蓋不同行業、資產類別和地區的廣泛的投資選擇以分散投資。另外,它們易於掌握,所設的最低初始投資金額亦較低。

制定財務計劃是助您實現特定投資目標的最佳策略。根據自身的投資知識,您不妨選擇尋求投資專家的意見,因為投資專家可以為您量身定制個人財務計劃,並持續監察其效果。而您則需要考慮部份問題,包括您的儲蓄目標、投資期限及承險意欲。

在挑選最符合個人需求的基金時,您需要考慮如何平衡風險和回報。

基金價值可升可跌,而影響相關基金投資的因素則包括:利率變化、全球經濟環境及基金所投資企業的相關新聞。基金價值變化的幅度稱為波幅,可以用於衡量基金風險。.

潛在回報較高的投資產品在短期內隨市況波動較大,而在長期內則更有可能帶來更多價值。

分散投資是一項重要的投資策略,有助於減低波幅和管理風險。

基金投資需負擔相關費用和開支。例如,BMO基金將收取基金產品資料概要和章程所列的管理費、託管費及其他費用。此外,您亦可能需向銀行或財務顧問支付認購費。

投資者如何透過基金獲利?

基金投資者可在以下兩方面獲利:

  • 收益分派:基金可提供利息和股息等收益,並根據派息政策不定期分派上述收益予投資者。
  • 資本增值:若基金所投資的產品增值,投資於該基金的資本價值亦隨之增加。